“多问一句，想多一层”—佛山工行成功拦截养老保健品诈骗

近日，一名行动不便的老年客户在同行人的陪同下前往佛山工行辖内平洲三山支行办理转账业务。由于是老年客户汇款，网点经办人员严格落实反诈尽职调查工作，向客户了解汇款用途。客户告知本次要汇款2万元用于购买“使用效果很好”“熟人”推荐的保健品，经办人员本着审慎原则进一步核实交易背景细节，发现老人情绪激动且拒提供家属联系方式。同时同行人主动示意，希望网点进行劝阻。

经办人员耐心安抚老人，最终与其家人取得联系。经核实，收款方长期向老人推销保健品，同时拉黑家属的联系方式，家属坚决要求网点不予办理。经办人员结合反诈培训积累的经验，判断此业务潜藏极高诈骗风险，疑似养老保健品诈骗，第一时间上报网点负责人，对老人细致拆解保健品常见诈骗套路，告知其中的诈骗风险与人身安全隐患。

但该老年客户已被对方长期线上洗脑，对工作人员的反诈劝阻极度抵触、执意取款。网点工作人员始终保持耐心，持续开展反诈科普与劝导工作并同步联系公安，坚守客户资金安全底线。辖区民警赶到现场后，网点工作人员与警方双管齐下，以真实案例为教材，深入浅出地还原骗局套路。最终成功劝阻客户放弃取款，顺利完成本次反诈堵截工作。

此次风险事件的成功化解，既是工行平洲三山支行一线员工细致问询、敏锐识别风险的体现，也是警银协同、快速响应机制高效运转的成果。骗子利用老年人防骗意识薄弱，以保健品为幌子行骗。老人受蒙蔽拒供家属信息，正符合诈骗特征。

下一步，佛山工行将持续筑牢网点反诈第一道防线，不断提升老年客户群体的防骗意识与服务水平。在老年客户办理业务时做到“多问一句、多想一层”。遇老人拒联家属等反常举动，须耐心沟通，善借同行人及家属之力核实风险。同时，严格落实上报机制，做好警银联动，充分发挥网点反诈第一道关口作用，守护客户“钱袋子”。

文/佛山工行供稿