近年来，受外需增长放缓、新冠肺炎疫情等因素影响，我国进出口贸易发展面临新的挑战。在这样的大背景下，今年1~4月，佛山外贸进出口总值仍然达到2414.3亿元，同比增长6.3%，比全省进出口同期增速高4.7个百分点。
这背后，离不开佛山努力帮助企业找船找柜，对接海运资源，支持企业参加国际会展抢抓订单，全力保障外贸产业链供应链稳定畅通；也离不开佛山银行业积极发挥科技金融和跨境服务的优势，为佛山外贸企业以及外贸相关行业企业提供精准金融支持，服务佛山外向型经济发展。
在佛山市银行业协会支持下，佛山日报推出系列报道，聚焦佛山银行业在服务实体经济、稳外贸、稳投资、助“三农”、惠民生、赋能“专精特新”等方面的担当与作为。本期报道介绍中国银行佛山分行、交通银行佛山分行在助力佛山稳外贸上的探索与成效。
中国银行佛山分行
科技赋能跨境金融 佛山外贸企业受惠
中国银行佛山分行跨境金融服务中心。/企业供图
外汇汇款入账从数小时缩短至秒级入账是一种什么样的体验？“我们外汇资金收付频繁，对资金到账时间要求较高，之前一直需要数小时才能入账，这次通过中国银行几秒内就入账了一笔跨境贸易汇入汇款，真是方便快捷！”佛山一企业体验了中国银行佛山分行（以下简称“佛山中行”）跨境汇入汇款直入账功能后点赞道。
作为我国对外经贸金融服务的主渠道银行，中国银行一直以来都非常重视为外贸稳定贡献金融力量。今年以来，佛山中行充分发挥科技手段，提升跨境收付汇清算效率，同时通过加大对外贸行业的授信扶持力度、帮助企业优化外汇风险等方式，不断为佛山外贸企业赋能，帮助企业在复杂的国际国内形势下实现稳步发展。
科技金融赋能 企业跨境汇入汇款秒级自动入账
今年1至4月，佛山全市外贸进出口总值2414.3亿元，同比增长6.3%，对外贸易发展实现稳步增长。
跨境汇入汇款是所有外贸企业都要面临的一个环节，汇款速度直接影响企业的经营状况。据了解，以往款项汇到境内后转入客户账户一般都需要数小时。为解决这一痛点，中国银行于2022年初推出跨境汇入汇款直入账功能，通过智能化、自动化手段实现跨境汇入汇款全球速汇，进一步提升跨境收付汇清算效率。客户只需与该行签署服务协议，即可享受相关贸易项下跨境汇入汇款节假日不间断秒级自动入账。
截至5月末，佛山中行累计为超300家企业办理跨境直入账业务，金额累计近2亿美元。
加大信贷支持力度 缓解外贸企业融资难
融资难和融资贵是阻碍外贸企业发展的一大“拦路虎”。为此，广东省中行推出“加易贷”融资业务工作方案，佛山中行积极响应，在遵循市场化原则下，通过专项融资风险补偿资金池撬动银行资金，降低企业融资成本。截至2022年5月，该行为符合条件的加工贸易企业累计发放“加易贷”贸易融资业务超1亿元。
今年上半年，疫情反复。佛山中行持续加大对外贸行业的授信扶持力度，拓宽融资服务渠道，为外贸企业纾困解难。截至2022年5月，该行为外贸企业客户办理贸易融资及票据贴现业务近40亿元，帮助企业提前回笼账款，加快资金周转。
此外，佛山中行积极推动外贸百强企业专项授信，持续加大信贷支持力度。截至2022年5月，共为佛山本地百强外贸型企业核定授信额度超5亿元。
拓展跨境金融服务 助力企业安全“走出去”
作为跨境人民币业务的市场领先者与深度参与者，佛山中行立足于服务实体经济，持续提升跨境金融服务能力，帮助更多企业“走出去，引进来”，全力支持佛山外向型经济发展。
佛山一全球领先的工业集团，进出口频繁，且业务品种繁多。为帮助企业节省“脚底成本”，佛山中行积极加强政策宣导，助力企业申请成为跨境人民币结算优质企业。2021年，该企业累计在佛山中行办理跨境人民币结算便利化业务超2亿元，极大提升了客户服务效率。
佛山一主营业务为烧烤炉及相关配套产品的企业，近期人民币汇率大幅波动对经营利润造成一定影响。企业比较认可佛山中行有关汇率风险中性宣导和保值建议，采用远期结汇锁定部分汇率风险敞口，提前固定出口订单利润。
近年来，人民币汇率双向波动弹性增强，汇率风险敞口面临不确定性加大。佛山中行积极发挥先行者优势，秉持汇率风险中性理念，协助企业提升汇率风险管理水平，为佛山外贸企业安全、快速“走出去”提供金融支持。
交通银行佛山分行
为全国外向型企业汇率风险管理贡献佛山经验
交行佛山分行走进中德工业服务区（三龙湾）进行跨境金融宣讲。 /企业供图
今年上半年，疫情反复、原材料成本上涨、人民币汇率波动等因素，不断影响着佛山外贸企业的发展。在这样的背景下，今年前4个月，佛山对外贸易仍实现稳步增长，这背后有着佛山金融力量的支撑。
交通银行佛山分行（以下简称“交行佛山分行”）便是其中的一股重要力量。上半年，该行发挥跨境金融优势，充分利用境内外两个市场，加强跨境、跨业、跨市场的全方位联动，以金融产品和专业服务加大对佛山实体经济的支持力度。该行部分创新产品还获总行推广至全国，为全国外向型企业汇率风险管理贡献了佛山经验。
打通境内外融资渠道 为企业降本增效
“交行高效、贴心服务，通过加强跨境融资支持，优化业务流程，极大地缓解了我们流动资金压力，与我们一起守护住了香港菜篮子安全。”佛山一香港市场鲜活食品主要供应商相关负责人表示，近期受疫情影响，香港市场的蔬菜运输及采购遭遇多重挑战，公司紧急开拓蔬菜供港业务，导致现金流产生一定压力，融资需求迫切。
交行佛山分行在了解企业需求后，抓紧组建项目团队，为企业量身定制综合服务方案，顺利为该重点供港菜篮子企业新批授信1亿元，用于办理国际信用证等跨境业务。
这只是交行佛山分行助力佛山企业开拓境外市场的一个典型案例。今年以来，针对疫情反复的特点，该行发挥离在岸一体化经营的优势，将金融助力受疫情影响企业平稳发展常态化，通过打通融资渠道，降低企业融资成本。仅今年4月，该行就为两家佛山企业办理了1600万美元的离岸直贷业务。在提升授信效率的同时，大幅降低企业综合成本。
据了解，交行佛山分行已经为超30家佛山企业办理了贸易融资、外币贷款、离岸直贷等业务，融资成本远低于当期LPR（贷款市场报价利率），积极支持外贸企业经营发展。
强化银政企互动 优化跨境金融服务
在为外贸企业发展注入金融活水的同时，交行佛山分行还积极与政府、企业进行联动，为企业“走进来”提供专业金融服务，同时为佛山外贸企业走出去“强身健体”。
前不久，在中德工业服务区（三龙湾）管委会指导下，交行佛山分行积极对接湾区跨境金融需求，携手为“走进来”企业制订了中英文跨境金融服务方案，并开展了跨境金融进园区活动。从FDI外汇政策、外资企业全生命周期的跨境金融服务等方面，为外资企业答疑解难，展现了佛山金融机构的担当。
在做好跨境金融服务的基础上，交行佛山分行在宣导风险中性理念上的做法，亦是可圈可点。
今年4月下旬，该行为佛山一外贸企业上线CIPS（人民币跨境支付系统）标准收发器，落地佛山首笔依托CIPS标准收发器办理的跨境人民币结算业务，打通跨境支付“快车道”最后一公里。
据了解，CIPS标准收发器是为跨境人民币业务场景量身定做的业务处理和信息交互工具，具备一点接入、集中对账、支付追踪等多项功能，可实现跨境结算业务一体化处理。“这次的业务，我们通过收发器发出结算指令，银行授权后，不到2分钟330万元资金就成功到账。”该外贸企业负责人兴奋地表示，公司接入CIPS标准收发器后可直连合作银行，实现足不出户办理跨境人民币业务。
此外，在汇率避险管理过程中，交行佛山分行因地制宜精准服务，创新推出了平价远期、平价比例期权等一系列汇率管理产品。其中，平价远期、平价比例期权均为交行系统内首笔，已获总行作为优秀案例全国推广。
文丨佛山日报记者倪玉洁 通讯员钟玲玲、黄文霞
编辑丨周师伢
