6月24日15时许，禤某某前往招商银行佛山分行城南支行办理取现业务，帮助转移赃款，被工作人员识破后，通过警银合作被现场抓捕。
该行工作人员接待禤某某办理取现业务时，经查询系统发现其拟取金额为账户内全部余额，且账户存在非柜面支出限额（限额为5000元每日）标识，符合“清空账户资金”情况，立即提高警惕，并进一步核实账户交易流水情况。
该行工作人员发现，禤某某的账户资金均为当日到账，资金到账后立即通过柜台方式取现，且当日已分别在其它不同的网点取现，合计金额10.3万元。以上特征与电信诈骗案例基本相符，为确保判断的准确性，该行工作人员与禤某某核实资金来源和取现用途。此时，禤某某表情慌张，一会说用于发工资，一会说家人住院需要缴纳费用。确定情况可疑后，该行工作人员立刻将向运营主管报告情况。
为避免现金服务窗口堵塞，运营主管迅速走出柜台来到禤某某身边，并婉转地将其带至附近等候区，进行沟通核实并解释“等候原因”。据禤某某讲述，资金来源于路边陌生人发放的“贷款资金”。陌生人支付500元手续费给禤某某后，将“贷款资金”转至其账户。运营主管询问还款方式、放款人、家人住院等信息时，禤某某均无法正面回答，也无法提供家人住院的相关缴费或病例等任何信息。综上情况，主管判断此账户资金极有可能为涉案资金，立即启动应急预案，向行长、安全保卫部报告，并安排厅堂人员“盯”住该客户。
安全保卫部明确判断为疑似电信诈骗事件后，引导并协助网点果断报警，安排分行联网监控中心对厅堂进行远程值守，对网点外围进行实时监控。报警等待期间，账户仍有款项入账，禤某某多次催促希望尽快办理，主管耐心解释和安抚，并用以“正在走审批程序”稳住禤某某。
10分钟后，民警到达现场，在向工作人员及禤某某了解基本情况后，将嫌疑人禤某某带回派出所做进一步调查。当日17时，该行安全保卫部从佛山市反诈中心获悉，禤某某的账户资金确为涉案资金，已有被骗事主报警，并迅速对账户进行冻结，成功拦截涉案资金4.5万元。
目前，手机卡、银行卡已经成为不法分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。所谓出租、出借、出卖自己的身份信息、银行卡、支付宝等就能月月躺赚的项目，背后实质是为帮助网络诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动。
佛山市金融消费权益保护协会有关负责人在此提醒：出租、出借、出售银行卡一旦查实被用于实施网络犯罪活动，涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪或者帮助信息网络犯罪活动的，将被依法追究刑事责任。广大金融消费者切莫贪图小惠小利，谨记不能将自己的身份证、银行卡、手机卡、微信账号、支付宝账号等出借、出租或出售他人，以免成为不法分子的“帮凶”。
文/佛山日报记者陈意威